#015 AI가 바라본 경기 방어 여유자금 투자

< 소액투자자 포트폴리오>

   소액을 투자하는 개인 투자자의 포트폴리오 구성 및 매수 전략은 투자자의 위험 감수 성향과

투자 목표, 투자 기간에 따라 크게 달라집니다.  따라서 투자자 본인의 상황을 고려하여 맞춤형

전략을 수립하는 것이 중요합니다.

 

1. 투자 목표 및 위험 감수 성향 설정:

• 안정형: 원금 보존을 최우선으로 하며, 시장 평균 수익률 수준의 안정적인 수익을 추구
• 균형형: 원금 보존과 수익 성장을 균형 있게 추구
• 성장형: 적극적인 수익 극대화를 목표로 하며, 시장 평균 이상의 높은 수익                

                        A          B          C                 

예금/현금성 자산	30%	10%	5%	단기적인 유동성 확보 및 투자 기회 대기 자금
국내 주식 (ETF)	30%	40%	50%	KOSPI200, KOSDAQ150 등 시장 대표 지수 ETF를 통해 분산 투자. 성장형은 성장주 ETF, 테마형 ETF (AI, 로봇 등)
해외 주식 (ETF)	20%	30%	35%	미국 S&P500, 나스닥100 등 주요 선진국 지수 ETF를 통해 분산 투자. 성장형은 신흥국 ETF 일부 포함 고려
국내 채권 (ETF)	20%	10%	5%	금리 변동에 따른 안정적인 수익 추구 및 주식 시장 변동성 완화 . 장기 국채 ETF 또는 종합 채권 ETF 고려
대체 자산 (선택)	0%	10%	5%	부동산 리츠, 금 ETF 등 변동성이 낮거나 인플레이션 헤지기능이 있는 자산 (선택 사항, 투자 경험 및 이해도 필요)

        A:자산 분류안정형 (비율)  B:균형형 (비율)  C:성장형 (비율)특징 및 고려 사항

 

 

2. 목표: 단기(1~2년): 침체 방어, 자산 보호, 중장기(3~5년): 혁신주 성장 수익 확보

 a. 비중 배분 전략:

경기 방어주	60%	필수소비재, 헬스케어, 통신주	안정적 배당 수익, 침체 방어
혁신 성장주	30%	AI, 로봇, 2차전지 관련주/ETF	중장기 성장 기대
현금 보유	10%	CMA 통장, MMF 등	급락 시 추가 매수 자금

 

 

 b. 구체적인 종목/ETF 예시:

• 경기 방어주 (60%)
  • 오뚜기, 농심, CJ제일제당 (필수소비재)
  • 삼성바이오로직스, 셀트리온 (헬스케어)
  • SK텔레콤, KT (통신주)
  • ETF 활용: TIGER 헬스케어, KODEX 필수소비재
• 혁신 성장주 (30%)
  • 삼성전자, SK하이닉스 (AI 반도체)
  • 레인보우로보틱스, 로보티즈 (로봇)
  • LG에너지솔루션, 삼성SDI (2차전지)
  • ETF 활용: KODEX AI반도체, TIGER 로봇테크
• 현금 보유 (10%)
  • KB증권 CMA, 미래에셋 MMF 등 초단기 상품

 

c. 매수 타이밍 잡는 방법
    침체기에는 매수 시점을 더 신중히 잡아야 합니다.

 

여유자금-투자를-위한-공부

 

 

   ..요동치는 셰계시장이 머리 아플땐 서점 들러서 느긋하게 커피 한잔 어떨까요..

                          >복잡할수록 여유로움이 이긴다는 진리..<